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信用证骗局

出处:www.gotonecargo.com   分类:常见问题  发布:2019/12/9 10:00:00
摘要:得一国际为您讲述信用证的一些注意事项

昨天跟几个朋友一起吃饭,席间大家聊起了外贸骗局,其中有一个是信用证的骗局。那么外贸骗子是怎么利用信用证设骗局,我们又应当如何防范呢?

信用证,是指银行根据进口人(买方)的请求,开给出口人(卖方)的一种保证承担支付货款责任的书面凭证。在信用证内,银行授权出口人在符合信用证所规定的条件下,以该行或其指定的银行为付款人,开具不得超过规定金额的汇票,并按规定随附装运单据,按期在指定地点收取货款。

信用证支付的一般程序是:(1)进出口双方当事人应在买卖合同中,明确规定采用信用证方式付款。(2)进口人向其所在地银行提出开证申请,填具开证申请书,并交纳一定的开证押金或提供其它保证,请银行(开证银行)向出口人开出信用证。(3)开证银行按申请书的内容开立以出口人为受益人的信用证,并通过其在出口人所在地的代理行或往来行(统称通知行)把信用证通知出口人。(4)出口人在发运货物,取得信用证所要求的装运单据后,按信用证规定向其所在地行(可以是通知行、也可以是其它银行)议付货款。(5)议付行议付货款后即在信用证背面注明议付金额。

就是说信用证是收货人银行发货人之间的一个三角关系。等于说收货人将货款交付给银行,由银行做担保,让发货人发货的这样子的关系。根据国际惯例,受益人(发货人)取得信用证金额的唯一条件是提供与信用证要求严格一致的单据。因此许多的外贸骗子就会利用这一点设置陷阱(软条款)使出口商提交的单据出现不符点,并且据付货款。而此时货已经发出,他们又可以提货。

那么我们应当如何防范呢?

1.      慎重选择贸易伙伴。出口企业在寻找贸易伙伴和贸易机会时,应当尽量通过正式途径来接触和了解客户。不要与资信不明或资信不好的客户做生意。在信息日益发达的今天,我们用多种方式去了解和证实客户。不能因为一时的大单而放松了警惕。

2.      认真审核信用证。出口企业一经发现来证含有主动权不在自己手中的软条款陷阱条款及其它不利条款,必须坚决和迅速地与客商联系修改,或采取相应的防范措施,以防患于未燃。

3.      尽量使用船东提单。船东提单相对来说比较繁琐,但是其交货、赔钱保证相较货代而言比较强一些。并且对货物的把控方面来说相对货代提单而言是要更加有效的。

4.      尽量选择有实力的货代帮忙安排订舱做单等,在提单内容上尽量按照信用证上的内容来填写。这是尽量避免信用证不符点的一个做法。

5.      尽量让收货人选择有公信力的银行做为开证行。

6.      参加出口信用保险。借助专业的信用保险机构防范风险,可以获得单个企业无法实现的风险识别,判断能力,并获得改进内部风险管理流程的协助。

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